Dans une étude, le crédit client a une particularité : l'argent des clients est déjà là, sur le compte de l'étude, mais il ne lui appartient pas. Le prix de vente, les fonds d'une succession ou un dépôt de garantie ne peuvent pas payer les frais d'un autre dossier, ni les honoraires sans accord. Le gestionnaire suit donc les provisions demandées, les débours avancés et les notes impayées, et alerte avant qu'un dossier ne parte sans couverture.

Ce qu'il fait chaque jour chez vous

Demander la provision à l'ouverture du dossierIl prépare la demande de provision sur frais adressée au client dès l'ouverture d'une succession ou d'un dossier complexe, avec le détail des premiers frais prévus.
Suivre les débours avancés par l'étudeIl relève les frais engagés pour les formalités préalables et non encore couverts, et prévient le clerc avant qu'une nouvelle commande ne s'ajoute à un compte déjà à découvert.
Bloquer la signature sans fonds reçusAvant chaque acte authentique, il vérifie que le prix, les frais et la taxe de publicité foncière sont arrivés sur le compte, et alerte le notaire si ce n'est pas le cas.
Garder les fonds de tiers hors de tout recouvrementIl veille à ce qu'aucune somme détenue pour un client ne soit prélevée pour régler une autre dette sans son accord écrit, même si le dossier paraît soldé.
Relancer les notes d'honoraires impayéesIl rédige les relances courtoises puis plus fermes pour les consultations ou actes hors tarif non réglés, envoyées après accord du notaire.
Présenter l'état des sommes duesIl remet chaque mois aux associés la liste des provisions manquantes, des débours non couverts et des impayés, dossier par dossier, avec son ancienneté.

Sur le terrain

Une succession sans provision

Un clerc a lancé les demandes d'actes et un généalogiste pour une succession, sans provision. Les frais s'accumulent et les héritiers tardent à se décider. Le gestionnaire le repère au suivi des débours, prévient le clerc et prépare pour les héritiers une demande de provision qui détaille ce qui a été engagé. Il rappelle au clerc qu'aucune somme reçue pour la succession ne sera prélevée pour ces frais sans l'accord des héritiers.

Un virement arrivé la veille au soir

La signature d'une vente est prévue à neuf heures. À la vérification de la veille, le gestionnaire constate que les fonds de l'acquéreur ne sont pas arrivés, seule la part prêtée par la banque l'est. Il prévient le notaire, qui informe les parties. Le virement est crédité le matin, le gestionnaire le confirme avant la séance et la signature se tient à l'heure.

Les mots qu'il emploie chaque jour

Fonds de tiers: Les sommes reçues pour le compte des clients, déposées sur un compte dédié et contrôlé.
Taxe de publicité foncière: Les droits collectés pour le compte de l'État lors de la vente, à reverser dans les délais.
Formalités préalables: Les pièces à réunir avant de signer, état civil, urbanisme et hypothèques, qui font tout le délai.
Acte authentique: L'acte reçu par le notaire, qui a date certaine et force exécutoire ; c'est ce qui distingue le métier.

Son métier de départ : Gestionnaire crédits clients. Toute l'activité : Notariat.