La trésorerie d'un imprimeur suit un rythme décalé : le papier des calendriers et des catalogues de fin d'année s'achète à la rentrée, parfois avant, et les clients paient à leur échéance, souvent après Noël. Entre les deux, il faut aussi régler les loyers des presses en crédit-bail et la sous-traitance de façonnage. L'analyste mesure ce décalage, le chiffre à l'avance et propose les leviers avant que le découvert ne les impose.

Ce qu'il fait chaque jour chez vous

Mesurer le décalage papier contre encaissementsIl calcule, saison après saison, l'écart entre la date de paiement du papier et la date d'encaissement des travaux correspondants, travail par travail pour les gros tirages.
Construire la prévision à partir du carnet de commandesIl part des devis acceptés et des travaux planifiés dans le MIS pour projeter les achats de papier et les factures à venir sur les douze mois suivants.
Chiffrer l'effet d'acomptes sur les gros tiragesIl simule ce que rapporterait un acompte à la commande sur les travaux dépassant un certain montant, papier spécial ou fort grammage en tête, et présente le calcul à la direction.
Suivre les délais réels de paiement par clientIl compare le délai contractuel au délai observé pour les agences et les grands comptes, et signale ceux dont le retard pèse sur le pic d'automne.
Préparer les échanges avec la banqueIl monte le dossier qui accompagne une demande de facilité saisonnière ou de financement d'une presse : historique, prévision et explication du cycle du métier.
Alerter avant un passage sous le seuil fixéIl prévient la direction plusieurs semaines à l'avance quand la prévision montre que la trésorerie passera sous le seuil qu'elle a fixé.

Sur le terrain

Un papier spécial payé en septembre

Un éditeur commande un beau livre sur un papier de création à fort grammage, livré par le papetier en septembre et payable à trente jours, alors que le livre sera facturé en décembre. L'analyste chiffre le besoin de trésorerie créé par ce seul travail et propose au dirigeant de demander un acompte à la signature du devis, argument écrit à l'appui.

Une agence qui paie toujours en retard

L'analyse des délais montre qu'une agence importante règle en moyenne bien après l'échéance, et que ses commandes se concentrent en novembre. L'analyste montre l'effet sur la trésorerie de janvier et prépare pour le dirigeant les options : relances plus tôt, conditions renégociées ou affacturage ciblé. La décision reste au dirigeant, mais elle se prend sur des chiffres.

Les mots qu'il emploie chaque jour

Grammage: Le poids du papier au mètre carré, qui décide du rendu, du pliage, du port et d'une partie du prix.
Façonnage: Tout ce qui suit l'impression : coupe, pliage, rainage, piqûre, dos carré collé ; souvent le vrai délai du travail.
MIS: Le logiciel de gestion de l'imprimerie (Masterprint, Cadratin, GamSys…) : il chiffre le devis, lance l'ordre de fabrication et crée le premier JDF.

Son métier de départ : Analyste de trésorerie. Toute l'activité : Imprimerie offset et numérique.