La trésorerie d'une reprographie suit un cycle connu : sorties de papier avant la rentrée et la fin d'année, encaissements des collectivités qui arrivent plus tard, creux en août et en janvier. Les leviers sont structurels : le niveau de stock, les conditions avec le papetier, la part de clients payant comptant, la façon de financer une nouvelle presse. Il faut les chiffrer avant d'en parler au banquier.

Ce qu'il fait chaque jour chez vous

Mesurer les jours de stock par famille de papierIl calcule combien de jours d'activité représente le stock de chaque grammage et format, et montre les références qui dorment plus d'une saison sur les étagères.
Comparer les délais de paiement par type de clientComptoir, entreprises en compte, agences, collectivités : il calcule, entre le bon à tirer signé et l'encaissement, le délai réel de chaque catégorie et ce qu'il immobilise en trésorerie sur l'année.
Simuler l'arrivée ou la perte d'un marché de copiesPour un appel d'offres de collectivité à renouveler, il chiffre l'effet sur douze mois du gain ou de la perte, volumes, papier, heures de façonnage et délai de paiement compris.
Comparer les modes de financement d'une presseAchat comptant, crédit, crédit-bail ou location au clic : il met côte à côte les sorties de trésorerie mois par mois pour que le gérant choisisse en connaissant l'effet.
Préparer le dossier pour le banquierIl assemble la saisonnalité de l'atelier, le plan de financement et les prévisions, pour qu'une demande de facilité de caisse avant la rentrée soit argumentée.
Alerter avant un seuil de découvertDès qu'un scénario fait passer la trésorerie sous le seuil que le gérant s'est fixé, il le prévient avec la semaine concernée et les leviers disponibles.

Sur le terrain

Une nouvelle presse couleur avant la rentrée

Le gérant veut remplacer sa presse couleur en juillet pour absorber la rentrée. L'agent compare l'achat avec crédit et la location au clic sur trois ans : l'achat pèse sur la trésorerie au pire moment, juste avant que les établissements scolaires ne paient leurs livrets d'accueil. Il propose de décaler la mise en service à fin septembre ou de choisir la location, et chiffre les deux options.

Un stock de papier qui pèse sur l'été

En juin, le stock de papier représente près de deux mois d'activité, dont des grammages achetés en promotion pour une campagne électorale qui n'a pas eu lieu à la date prévue. L'agent l'isole, calcule ce qu'il immobilise et propose au gérant de le réserver aux devis de la rentrée. L'atelier écoule ces rames sur les livrets scolaires au lieu d'en racheter.

Les mots qu'il emploie chaque jour

Grammage: Le poids du papier au mètre carré : il change le rendu, le prix, le façonnage et le coût d'expédition.
Façonnage: Tout ce qui suit l'impression : pliage, rainage, découpe, reliure ; c'est souvent là que se perdent les délais.
Bon à tirer: L'accord écrit du client sur l'épreuve : après lui, une erreur de contenu n'est plus imputable à l'imprimeur.

Son métier de départ : Analyste de trésorerie. Toute l'activité : Impression numérique et reprographie.