Une société de données et d'IA finance ses clients sans le dire. Elle paie des ingénieurs pendant des semaines avant le premier jalon, règle le calcul chaque mois et encaisse à soixante jours après acceptation. Une jeune pousse qui développe son propre modèle brûle sa trésorerie avant tout revenu. Analyser la trésorerie ici, c'est savoir combien de mois tiennent avant le prochain financement.

Ce qu'il fait chaque jour chez vous

Mesurer le délai entre travail fait et encaissementIl calcule pour chaque type de contrat le délai moyen entre les premiers jours de travail et l'encaissement, et montre ce que le forfait à jalons coûte en trésorerie.
Projeter le nombre de mois de trésorerie disponiblesIl construit les scénarios à douze mois avec le rythme de dépense réel, les contrats signés et les signatures probables, et en tire le mois où la trésorerie passe sous le seuil.
Chiffrer l'effet d'une politique d'acomptesIl calcule ce que changerait un acompte à la signature ou une facturation mensuelle sur la trésorerie, pour que la direction en discute avec les clients.
Isoler le poids du calcul dans la consommation de trésorerieIl sépare la part du calcul et des licences dans les sorties mensuelles, et suit son évolution quand un projet passe de l'expérimentation à l'exploitation.
Préparer le dossier pour les banques et les investisseursIl assemble l'historique de trésorerie, les scénarios et les hypothèses sur le carnet de commandes, prêts à être relus par le directeur financier avant tout envoi.
Alerter avant un franchissement de seuilIl prévient la direction dès qu'un scénario fait passer la trésorerie sous le minimum fixé dans les trois mois, avec la cause et les leviers possibles.

Sur le terrain

Le coût d'un modèle maison

La société veut développer son propre modèle de lecture de documents avant de le vendre. L'agent chiffre deux scénarios : un développement de neuf mois suivi d'une mise en production d'un modèle chez trois clients pilotes, ou un lancement plus réduit. Il montre que le premier scénario consomme la trésorerie jusqu'au mois dix avant tout revenu, et que la levée prévue doit être signée au plus tard au mois six. Le directeur financier présente les deux au conseil.

Des contrats d'exploitation qui stabilisent

La direction se demande si elle doit développer les contrats de surveillance de modèles. L'agent montre qu'ils encaissent chaque mois, à l'inverse des projets sous obligation de moyens payés aux jalons, mais qu'ils exigent des interventions imprévues à chaque dérive du modèle. Il chiffre l'effet sur la trésorerie de dix contrats de plus et l'équipe d'astreinte nécessaire, et remet l'analyse pour décision.

Les mots qu'il emploie chaque jour

Mise en production d'un modèle: Le passage du prototype au service utilisé : c'est là qu'apparaissent le coût, la latence et la surveillance.
Obligation de moyens: Un projet d'analyse promet rarement un résultat chiffré : ce qui s'engage est une démarche, des livrables et des critères d'évaluation.
Dérive du modèle: La perte de performance quand la réalité s'écarte des données d'entraînement : elle se surveille, sinon elle se découvre par une plainte.

Son métier de départ : Analyste de trésorerie. Toute l'activité : Données et intelligence artificielle.