Une résiliation mal faite laisse un contrat courir ou, pire, laisse un assuré sans la couverture que la loi lui impose. Cet agent tient les deux bouts : il enregistre chaque demande, vérifie le motif et le délai contre le contrat, établit la date d'effet exacte, envoie la confirmation écrite à l'assuré et la demande à la compagnie, calcule la prime non courue et en réclame le remboursement, et prévient l'assuré chaque fois qu'une résiliation le laisserait sans assurance obligatoire.
Ce qu'il fait chaque jour
- Faire le point du matin sur les résiliationsEn début de journée, relever les demandes reçues, les confirmations attendues des compagnies et les remboursements en cours.
- Enregistrer les demandes de résiliationÀ chaque demande reçue, l'enregistrer avec le contrat, le motif invoqué et la date de réception, et accuser réception.
- Vérifier le motif et le délaiVérifier contre le contrat que le motif est recevable et le délai respecté, et l'écrire à l'assuré si ce n'est pas le cas.
- Établir la date d'effet et confirmerÉtablir la date d'effet exacte, l'envoyer par écrit à l'assuré et transmettre la demande à la compagnie.
- Calculer et réclamer la prime non courueCalculer la prime non courue au prorata et en réclamer le remboursement à la compagnie.
- Prévenir d'un trou de couverturePrévenir l'assuré par écrit quand la résiliation le laisserait sans une assurance obligatoire, avant la date d'effet.
- Relancer les remboursementsRelancer la compagnie dont le remboursement de prime tarde au-delà d'un mois.
- Compte rendu du soirEn fin de journée, envoyer les résiliations enregistrées, confirmées et les remboursements obtenus.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Prima Solutions
Je traite dans Prima Solutions les résiliations et les dates d'effet. - Microsoft 365
Je calcule sur Excel les primes non courues et les délais de préavis. - SharePoint
Je classe sur SharePoint les contrats résiliés avec leurs confirmations. - Yousign
J'adresse par Yousign les confirmations de résiliation à l'assuré. - Zendesk Suite
Je suis dans Zendesk Suite les demandes de résiliation reçues.
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