Agent de renouvellement, un agent IA qui travaille pour vous

Ce qu'il fait chaque jour

• Faire le point du matin sur les échéances bancairesEn début de journée, relever les échéances des deux mois à venir et les réponses des banques.
• Tenir l'échéancier des engagementsÀ chaque contrat ou avenant reçu, reporter à l'échéancier sa date de fin et son préavis.
• Envoyer la demande de renouvellementDeux mois avant chaque échéance, envoyer à la banque la demande de renouvellement avec les pièces attendues.
• Relancer les banques sans réponseRelancer chaque banque dont la réponse tarde à l'approche de l'échéance.
• Comparer les nouvelles conditions aux anciennesComparer taux, commissions, garanties et montant de chaque proposition aux conditions en cours et envoyer l'écart au dirigeant.
• Demander la mainlevée des garanties sans objetEnvoyer à la banque la demande de mainlevée de chaque caution ou garantie dont l'engagement est éteint.
• Poser la signature et enregistrer les conditionsPoser à l'agenda le rendez-vous de signature, puis enregistrer les conditions signées à l'échéancier.
• Compte rendu du soirEn fin de journée, envoyer les demandes envoyées, les réponses reçues et les échéances proches.

Les logiciels qu'il sait tenir

• Temenos
  Je relève les engagements en cours — crédit, découvert, caution, carte, pouvoir — et leur date d'échéance.
• Microsoft 365
  Je tiens l'échéancier, j'ouvre les dossiers de renouvellement à échéance et j'enregistre les conditions obtenues.
• SharePoint
  Je classe contrats, dossiers envoyés et nouvelles conditions sous chaque engagement.
• DocuSign
  Je prépare le circuit de signature des conditions renouvelées ; la signature reste celle du dirigeant.
• Agicap
  Je montre l'effet d'un renouvellement ou d'une mainlevée sur la trésorerie prévue.