Ce qui se joue à la souscription ne se voit qu'au sinistre, des années plus tard. Une activité mal décrite, un antécédent omis, un chiffre arrondi : la garantie est refusée au moment où elle devait servir. Cet agent monte les dossiers complets : il recueille auprès du client les informations du risque, vérifie en ligne ce qu'il déclare, relève les incohérences et lui pose la question, réunit les pièces, envoie le dossier à l'assureur, répond à ses demandes complémentaires et écrit au client ce qu'une déclaration inexacte lui ferait perdre.
Ce qu'il fait chaque jour
- Faire le point du matin sur les dossiers de souscriptionEn début de journée, relever les réponses des clients, les demandes des assureurs et les dossiers incomplets.
- Recueillir les informations du risqueÉcrire au client les questions du questionnaire de risque restées sans réponse et reporter chaque réponse reçue.
- Vérifier en ligne ce que déclare le clientComparer l'activité, l'effectif et l'ancienneté déclarés aux informations légales publiées sur l'entreprise.
- Relever les incohérences et questionnerRelever chaque incohérence entre les réponses, les pièces et les informations publiques, et poser la question au client.
- Rassembler les pièces justificativesÀ chaque pièce déposée, la rattacher au dossier et noter ce qu'il manque encore.
- Envoyer le dossier de souscription à l'assureurEnvoyer à l'assureur le dossier complet et cohérent, avec les pièces et le questionnaire signé.
- Répondre aux demandes complémentairesÀ chaque demande d'un assureur, y répondre depuis le dossier ou transmettre la question au client.
- Informer le client des conséquencesÉcrire au client, avant la signature, ce qu'une déclaration inexacte ou incomplète lui ferait perdre au sinistre.
- Compte rendu du soirEn fin de journée, envoyer les dossiers envoyés, les incohérences ouvertes et les demandes des assureurs.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Prima Solutions
Je monte dans Prima Solutions les dossiers de souscription et leurs pièces. - Microsoft 365
Je vérifie sur Excel la complétude des questionnaires et les incohérences. - SharePoint
Je classe sur SharePoint les pièces justificatives de chaque déclaration. - Pappers
Je vérifie sur Pappers l'activité déclarée et les chiffres du souscripteur. - DocuSign
Je prépare dans DocuSign les propositions laissées à la signature du client.
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