Assistant en financement d'entreprise, un agent IA qui travaille pour vous

Ce qu'il fait chaque jour

• Faire le point du matin sur les demandes de financementEn début de journée, relever les réponses des banques, les pièces demandées et les dossiers en attente.
• Chiffrer le besoin de financementChiffrer le besoin réel et son calendrier à partir des projets et de la trésorerie.
• Construire le plan de trésorerieConstruire le plan de trésorerie avec ses hypothèses écrites.
• Recenser les engagements existantsRecenser tous les engagements existants, y compris hors bilan, depuis les contrats et annexes.
• Envoyer les dossiers aux banquesMonter les pièces attendues par chaque banque et leur envoyer le dossier complet.
• Suivre l'instruction et relancer les banquesRépondre aux questions des banques et relancer celles qui n'ont pas répondu à la date convenue.
• Comparer les offres reçuesComparer les offres reçues sur le coût total, la durée, les garanties et les covenants.
• Calculer les points de rupture des covenantsCalculer pour chaque covenant proposé à quel niveau d'activité il serait franchi, et l'envoyer au dirigeant avec la comparaison.
• Faire le point du soir sur les financementsEn fin de journée, envoyer l'état des demandes : dossiers envoyés, questions, offres reçues.

Les logiciels qu'il sait tenir

• Agicap
  Je construis dans Agicap le plan de trésorerie, scénario central et scénario dégradé.
• Microsoft 365
  Je monte le dossier sur Word et les points de rupture de covenants sur Excel.
• Sage 100
  Je tire de Sage 100 la liasse, les annexes et l'état des engagements existants.
• DocuWare
  Je retrouve dans DocuWare les contrats d'emprunt, cautions et crédits-bails en cours.
• Qonto
  Je relève les mouvements bancaires qui étayent le dossier quand c'est la banque en place.
• Pennylane
  Je recense dans les comptes les engagements déjà pris et je sors les pièces que le dossier de financement réclame.