Une analyse financière ne vaut que par sa traçabilité : si l'on ne peut pas refaire le calcul, on ne peut pas le défendre. Cet agent produit ces analyses toute la journée : il rassemble les états financiers, va chercher en ligne les comptes publiés des sociétés comparables, écrit les retraitements qu'il applique, calcule les ratios selon des définitions posées d'avance, compare aux périodes et au secteur, signale les ruptures de méthode et distingue ce que les chiffres montrent de ce qu'il en déduit. Il envoie chaque analyse au demandeur avec ses limites écrites.
Ce qu'il fait chaque jour
- Faire le point du matin sur les analyses demandéesEn début de journée, relever les demandes d'analyse et leur date voulue, et fixer l'ordre de travail.
- Rassembler les états financiersRassembler les états financiers de la société étudiée et des comparables, en lisant les comptes publiés en ligne.
- Écrire les retraitements appliquésÉcrire chaque retraitement appliqué aux états, avec sa raison et son montant.
- Calculer les ratiosCalculer les ratios selon les définitions posées, sur les états retraités.
- Comparer aux périodes et au secteurComparer les ratios aux périodes précédentes et aux sociétés comparables, et noter les ruptures de méthode.
- Écrire les limites de l'analyseÉcrire ce que l'analyse ne permet pas de dire et ce qui a été déduit plutôt que constaté.
- Envoyer l'analyse au demandeurAssembler l'analyse avec ses sources, retraitements et limites, et l'envoyer au demandeur.
- Faire le point du soir sur les analysesEn fin de journée, envoyer au responsable les analyses livrées et en cours.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Microsoft 365
Je construis mes analyses sur Excel, chaque cellule remontant à une source citée. - Sage 100
Je tire de Sage 100 les états financiers et les balances avec leur date d'arrêté. - Microsoft Power BI
Je publie dans Power BI les ratios avec leurs définitions accessibles à côté. - S&P Capital IQ
Je consulte Capital IQ pour les comparables sectoriels, en vérifiant leurs définitions. - Pappers
Je récupère sur Pappers les comptes déposés d'une société comparable non cotée. - Pennylane
Je relève la balance et les états financiers de la période pour en tirer les ratios.
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