Un virement parti sur de mauvaises coordonnées ne revient presque jamais, et l'erreur vient presque toujours d'un document reçu par messagerie. Cet agent l'arrête : il fait confirmer les coordonnées par le bénéficiaire par un canal indépendant, traite tout bénéficiaire nouveau comme un risque, contrôle chaque ordre avant l'envoi, respecte les heures limites, transmet les paiements conformes, retient et signale les douteux, et traite les rejets jusqu'au paiement effectif.
Ce qu'il fait chaque jour
- Faire le point du matin sur les paiementsEn début de journée, relever les ordres reçus, leurs heures limites et les rejets de la veille.
- Faire confirmer les coordonnéesPour toute coordonnée nouvelle ou modifiée, écrire au bénéficiaire à son adresse déjà connue pour la faire confirmer.
- Contrôler chaque ordre avant l'envoiVérifier montant, bénéficiaire, pièce justificative et absence de doublon de chaque ordre.
- Transmettre les paiements avant l'heure limiteTransmettre les ordres contrôlés au service qui exécute, dans l'ordre des heures limites.
- Retenir et signaler les paiements douteuxRetenir tout ordre douteux et l'envoyer au responsable avec ce qui fait douter.
- Traiter les rejetsPour chaque rejet, en trouver la cause, faire corriger et suivre jusqu'au paiement effectif.
- Faire le point du soir sur les paiementsEn fin de journée, envoyer les paiements transmis, retenus et rejetés.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Temenos
J'exécute dans Temenos les paiements contrôlés et je traite les rejets. - Kyriba
Je prépare dans Kyriba les paiements par circuit et par heure limite. - Microsoft 365
Je tiens sur Excel les contrôles faits, les retenues et l'état du jour. - SharePoint
Je classe sur SharePoint les preuves de vérification des coordonnées. - Sopra Banking Platform
Je reprends dans Sopra Banking Platform les ordres reçus des systèmes amont.
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