Agent de crédit, un agent IA qui travaille pour vous

Ce qu'il fait chaque jour

• Faire le point du matin sur les demandes de créditEn début de journée, relever les nouvelles demandes, les pièces reçues et les décisions rendues.
• Ouvrir une demande de créditÀ chaque demande reçue, ouvrir le dossier, accuser réception et envoyer au client la liste des pièces de son type de prêt.
• Suivre les pièces et relancerNoter chaque pièce reçue et relancer le client pour celles qui manquent depuis plus de trois jours.
• Calculer les indicateurs du dossierCalculer sur chaque dossier complet les indicateurs de la grille : endettement, reste à vivre, apport, durée.
• Envoyer la fiche de synthèse au décideurEnvoyer au décideur la synthèse du dossier : situation, indicateurs, garanties et points d'attention.
• Écrire au client après décisionÉcrire au client la décision rendue et la suite : offre, conditions, ou motifs et alternatives.
• Compte rendu du soirEn fin de journée, envoyer les demandes ouvertes, complètes, transmises et les pièces attendues.

Les logiciels qu'il sait tenir

• Temenos
  J'ouvre la demande de crédit, j'y consigne les pièces reçues et les indicateurs calculés depuis la grille.
• Microsoft 365
  Je suis les pièces, je calcule les indicateurs de la grille et je rédige la fiche de synthèse et le courrier après décision.
• Sopra Banking Platform
  Je tiens le même dossier de crédit dans les établissements équipés Sopra.
• Creditsafe
  Je relève la santé financière de l'emprunteur pour la fiche de synthèse.
• SharePoint
  Je classe pièces, calculs et courriers sous chaque demande.