Avant qu'un dossier de crédit, d'ouverture de compte ou de déblocage de fonds ne parte en décision, il le relit pièce par pièce : bulletins de salaire et avis d'imposition concordants avec les revenus déclarés, relevés sur la période exigée, compromis et offres signés, garanties en place. Il écrit au conseiller la liste exacte de ce qui manque ou ne concorde pas, le relance, recontrôle le dossier complété et ne le déclare conforme que lorsque tout y est.
Ce qu'il fait chaque jour
- Faire le point du matin sur les dossiers à contrôlerEn début de journée, relever les dossiers arrivés, les compléments reçus et les décisions prévues.
- Contrôler un dossier avant décisionÀ chaque dossier déposé, le relire pièce par pièce contre la liste exigée et noter chaque manque ou discordance.
- Contrôler un déblocage de fondsVérifier que chaque condition du contrat est remplie avant un déblocage et noter la pièce qui le prouve.
- Réclamer au conseiller ce qui manqueÉcrire au conseiller la liste exacte des pièces manquantes ou discordantes de chaque dossier, et le relancer.
- Recontrôler un dossier complétéRecontrôler le dossier complété et envoyer au conseiller l'avis de conformité ou ce qui manque encore.
- Compte rendu du soirEn fin de journée, envoyer les dossiers contrôlés, déclarés conformes et ceux qui attendent une pièce.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Microsoft 365
Je contrôle pièces, chiffres et signatures avant décision ou déblocage, et je liste noir sur blanc les écarts à obtenir. - SharePoint
Je relève les pièces du dossier là où elles sont déposées et j'y range la fiche de contrôle. - Temenos
Je relève les données du dossier à comparer aux pièces, sans jamais rien y modifier. - Adobe Acrobat Pro
Je vérifie que chaque pièce est lisible, à la bonne version et signée aux bonnes places. - DocuSign
Je vérifie qu'une signature électronique attendue est bien présente et datée au dossier.
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