Plateformes agréées par l'AMF qui prêtent l'argent des particuliers à des promoteurs et à des PME, avec fiche d'informations clés, tests des investisseurs et remboursements à des milliers d'épargnants.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Faire le point du matin sur les ventesEn début de journée, relever les demandes de prix, les commandes reçues et les livraisons promises du jour. Dans HubSpot CRM.
Établir les devis du jourÀ chaque demande de prix, établir le devis depuis la grille en vigueur et les conditions du client, et l'envoyer.
Contrôler les commandes reçuesVérifier référence, quantité, prix, conditions et adresse de chaque commande contre le devis avant toute saisie.
Saisir les commandes conformesEnregistrer dans l'outil de gestion les commandes contrôlées, confirmer au client, et écrire au client pour celles qui divergent.
Suivre les délais annoncésComparer chaque commande à sa date promise et repérer celles qui vont glisser.
Prévenir les clients d'un retardÉcrire au client avant la date promise avec la nouvelle date et la raison du décalage. Dans HubSpot CRM.
Répondre aux demandes clientsÀ chaque demande reçue (modification, réclamation, question), répondre dans la journée, même pour dire ce qui est en cours. Dans HubSpot CRM.
Relancer les devis sans réponseRelancer les devis arrivés à échéance de relance, par courriel puis par appel, et noter la réponse obtenue. Dans HubSpot CRM.
Remonter ce qui attend une décisionEnvoyer au responsable les dossiers bloqués, les écarts signalés et les remises demandées dès qu'ils apparaissent.
Compte rendu du soirEn fin de journée, envoyer les devis établis, les commandes saisies, les retards prévenus et les relances faites.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur financement participatif.

Vocabulaire

Prestataire de services de financement participatif: Statut européen délivré par l'AMF qui autorise une plateforme à proposer prêts et titres au public.
Fiche d'informations clés sur l'investissement: Document réglementé remis avant chaque offre : porteur, risques, frais et droits de l'investisseur.
Investisseur non averti: Particulier protégé par un test de connaissances, une simulation de pertes et un délai de réflexion de quatre jours.
Bilan d'opération: Prix de revient, chiffre d'affaires et marge d'un programme immobilier ; il dit si le promoteur pourra rembourser.
Précommercialisation: Part du programme déjà réservée ou vendue avant le lancement des travaux, premier indicateur de risque.
Taux de défaut: Part des projets financés en défaut de remboursement, que la plateforme publie chaque année.

Documents

Note de comité: Elle expose l'opération, la notation, les risques et les sûretés au comité de sélection qui décide de la publier.
Fiche d'informations clés: Elle présente le projet aux investisseurs dans la forme imposée par le règlement européen.
Échéancier du projet: Il fixe capital et intérêts à verser à chaque date ; il sert aux répartitions et à la détection des retards.
Imprimé fiscal unique: Il récapitule pour chaque investisseur les intérêts perçus et les retenues à la source de l'année.

Règles

Aucun projet n'est publié sans décision écrite du comité de sélection et vérification du porteur.

Aucune communication ne présente un placement comme garanti ou sans risque.

L'investisseur non averti passe le test de connaissances et dispose de quatre jours pour se rétracter.

L'agent prépare dossiers, fiches et répartitions ; il ne publie aucune offre et ne déclenche aucun virement.

Spécificités

Taux annuel brut: Rémunération promise aux investisseurs avant impôts ; elle reflète le risque du projet, pas une garantie.
Montant collecté: Somme réunie par offre, plafonnée à cinq millions d'euros sur douze mois par porteur de projet.
Le promoteur ou le dirigeant de PME: Il attend une décision rapide, une collecte réussie et une plateforme qui comprend son opération.
L'investisseur particulier: Il attend une information honnête sur le risque, ses intérêts à la date dite et la vérité sur un retard.
L'établissement de paiement partenaire: Il cantonne les fonds et exécute les remboursements sur ordre validé de la plateforme.
L'Autorité des marchés financiers: Elle a délivré l'agrément et contrôle l'information des investisseurs et la gestion des conflits d'intérêts.; Les comités de sélection se tiennent chaque semaine et décident des projets mis en ligne.; Les remboursements suivent les échéanciers, souvent trimestriels ou in fine à douze, dix-huit ou vingt-quatre mois.; Les imprimés fiscaux se préparent en début d'année et les taux de défaut se publient une fois par an.