Plateformes agréées par l'AMF qui prêtent l'argent des particuliers à des promoteurs et à des PME, avec fiche d'informations clés, tests des investisseurs et remboursements à des milliers d'épargnants.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Faire le point du matin sur les relancesEn début de journée, relever les réponses aux relances et les affaires devenues dormantes. Dans HubSpot CRM.
Lister les affaires sans suiteRepérer dans le pipeline les affaires sans activité ni prochain geste depuis le délai fixé. Dans HubSpot CRM.
Relire l'historique de chaque affaireRelire les échanges et devis de chaque affaire dormante pour savoir où elle s'est arrêtée. Dans HubSpot CRM.
Trouver la raison de relancerTrouver pour chaque affaire une raison réelle de reprendre contact (nouveauté, échéance, actualité du client). Dans HubSpot CRM.
Relancer sur le canal de la personneRelancer chaque affaire par courriel ou par appel selon le canal où la personne répondait.
Obtenir une réponse, même négativeÀ chaque réponse, la consigner et proposer la suite ; sans réponse, relancer une dernière fois en demandant un oui ou un non. Dans HubSpot CRM.
Fermer les affaires sans suiteFermer dans le CRM les affaires dont les relances sont épuisées, avec le motif. Dans HubSpot CRM.
Signaler les affaires qui repartentEnvoyer au commercial chaque affaire qui repart avec ce que le client a dit. Dans HubSpot CRM.
Envoyer le bilan des relances de la semaineChaque semaine, envoyer les affaires relancées, reprises, fermées et le chiffre qui repart. Dans HubSpot CRM.
Compte rendu du soirEn fin de journée, envoyer les relances faites, les réponses et les affaires reprises.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur financement participatif.

Vocabulaire

Prestataire de services de financement participatif: Statut européen délivré par l'AMF qui autorise une plateforme à proposer prêts et titres au public.
Fiche d'informations clés sur l'investissement: Document réglementé remis avant chaque offre : porteur, risques, frais et droits de l'investisseur.
Investisseur non averti: Particulier protégé par un test de connaissances, une simulation de pertes et un délai de réflexion de quatre jours.
Bilan d'opération: Prix de revient, chiffre d'affaires et marge d'un programme immobilier ; il dit si le promoteur pourra rembourser.
Précommercialisation: Part du programme déjà réservée ou vendue avant le lancement des travaux, premier indicateur de risque.
Taux de défaut: Part des projets financés en défaut de remboursement, que la plateforme publie chaque année.

Documents

Note de comité: Elle expose l'opération, la notation, les risques et les sûretés au comité de sélection qui décide de la publier.
Fiche d'informations clés: Elle présente le projet aux investisseurs dans la forme imposée par le règlement européen.
Échéancier du projet: Il fixe capital et intérêts à verser à chaque date ; il sert aux répartitions et à la détection des retards.
Imprimé fiscal unique: Il récapitule pour chaque investisseur les intérêts perçus et les retenues à la source de l'année.

Règles

Aucun projet n'est publié sans décision écrite du comité de sélection et vérification du porteur.

Aucune communication ne présente un placement comme garanti ou sans risque.

L'investisseur non averti passe le test de connaissances et dispose de quatre jours pour se rétracter.

L'agent prépare dossiers, fiches et répartitions ; il ne publie aucune offre et ne déclenche aucun virement.

Spécificités

Taux annuel brut: Rémunération promise aux investisseurs avant impôts ; elle reflète le risque du projet, pas une garantie.
Montant collecté: Somme réunie par offre, plafonnée à cinq millions d'euros sur douze mois par porteur de projet.
Le promoteur ou le dirigeant de PME: Il attend une décision rapide, une collecte réussie et une plateforme qui comprend son opération.
L'investisseur particulier: Il attend une information honnête sur le risque, ses intérêts à la date dite et la vérité sur un retard.
L'établissement de paiement partenaire: Il cantonne les fonds et exécute les remboursements sur ordre validé de la plateforme.
L'Autorité des marchés financiers: Elle a délivré l'agrément et contrôle l'information des investisseurs et la gestion des conflits d'intérêts.; Les comités de sélection se tiennent chaque semaine et décident des projets mis en ligne.; Les remboursements suivent les échéanciers, souvent trimestriels ou in fine à douze, dix-huit ou vingt-quatre mois.; Les imprimés fiscaux se préparent en début d'année et les taux de défaut se publient une fois par an.